Характеристика осіб, які вчиняють кримінальні правопорушення у сфері діяльності небанківських фінансових установ

Анотація

У статті здійснено комплексне кримінологічне дослідження осіб, які вчиняють кримінальні правопорушення у сфері діяльності небанківських фінансових установ. Обґрунтовано, що суспільна небезпечність таких правопорушень значною мірою зумовлюється сукупністю соціально-демографічних, статусно-рольових, морально-психологічних і кримінально- правових характеристик особи правопорушника, які формуються під впливом соціального середовища та реалізуються у протиправній поведінці. Визначено, що особа злочинця є складним міждисциплінарним феноменом, який поєднує соціальні, психологічні та правові ознаки і розглядається як носій антисуспільної спрямованості.

Встановлено, що особи, які вчиняють кримінальні правопорушення у сфері небанківських фінансових установ, характеризуються високим рівнем освіти, наявністю спеціальних знань у галузі фінансів і кредитування, професійною компетентністю, а також розвиненими комунікативними навичками, здатністю до переконання та маніпулювання. Доведено, що їх поведінка має переважно раціональний, корисливо вмотивований характер і реалізується через використання службового становища, довірчих відносин і прогалин у правовому регулюванні. Обґрунтовано, що кримінальні правопорушення у зазначеній сфері здебільшого мають організований характер, вчиняються у складі груп із чітким розподілом ролей і функцій, що зумовлює складність їх виявлення та розслідування. Запропоновано авторський підхід до класифікації осіб-правопорушників, який передбачає їх поділ на внутрішніх, зовнішніх, асоційованих і посередницьких суб’єктів залежно від ступеня залучення до фінансово-кредитної діяльності.

Наголошено, що ключову роль у механізмі злочинної діяльності відіграють особи, які займають керівні та контрольні посади в небанківських фінансових установах або пов’язаних з ними структурах, оскільки саме вони мають доступ до фінансових ресурсів, управлінських інструментів і можливість впливу на прийняття рішень. Зроблено висновок про необхідність удосконалення кримінологічних заходів запобігання з урахуванням типологічних характеристик особи правопорушника, а також посилення внутрішнього контролю, комплаєнсу та регуляторного нагляду у фінансовому секторі.