Визначення поняття «антивідмивний комплаєнс»

Анотація

У статті пропонується введення нового терміна «антивідмивний комплаєнс» в обіг та надається обґрунтування доцільності його використання. Під цим поняттям необхідно розуміти постійний процес, організований учасником суспільних відносин, забезпечення відповідності його діяльності законодавчим, регуляторним, внутрішнім і добровільно взятим вимогам у сфері запобігання й протидії відмиванню злочинних доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Пропозиція введення в обіг цього терміна пояснюється тим, що він: а) відповідає меті Закону України № 361-IX; б) формалізує процес, що здійснюють учасники суспільних відносин цієї сфери; в) уточнює сферу застосування комплаєнсу; г) відкриває перспективи для кодифікації цього поняття. Зазначено, що антивідмивний комплаєнс охоплює забезпечення здійснення діяльності відповідно до вимог щодо протидії та запобігання відмиванню злочинних доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Адже Закон України № 361-IX спрямований на запобігання та протидію одночасно цим трьом злочинам. Вимоги, які передбачені Законом України № 361-IX, є універсальними за своїм характером й застосовуються у комплексі з єдиною метою – ефективно запобігати та протидіяти таким суспільно небезпечним діянням. Водночас запропоновано науковій спільноті використовувати цей термін у широкому й вузькому розумінні. У широкому розумінні автор пропонує використовувати термін на позначення забезпечення здійснення діяльності відповідно до вимог щодо протидії та запобігання трьом вищепереліченим суспільно небезпечним діянням. Своєю чергою вузьке розуміння пропонується використовувати на позначення забезпечення здійснення діяльності відповідно до вимог, наприклад, лише щодо протидії та запобігання відмиванню злочинних доходів.

Також зазначено, що цей термін сприятиме гармонізації національної термінології з міжнародною, зокрема в контексті євроінтеграції України. Висвітлено переваги використання терміна «антивідмивний комплаєнс» перед «антилегалізаційний комплаєнс» з огляду на його відповідність практиці європейського законодавства й науковим підходам. Використання цього терміна допоможе оптимізувати поняттєвий апарат сфери запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів, фінансуванню тероризму й фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.