Адміністративно-правові аспекти фінансового моніторингу бізнесу в умовах воєнного стану

Анотація

Фінансовий моніторинг – діяльність із виявлення незаконно отриманих доходів та запобігання фінансуванню тероризму. Національний банк встановлює до банків та небанківських установ вимоги щодо протидії відмиванню незаконно отриманих доходів та перевіряє їх дотримання.

Здійснюючи фінансовий моніторинг, банки та небанківські фінансові установи перевіряють клієнтів та аналізують їхні фінансові операції. У разі виявлення підозрілих операцій банки інформують Державну службу фінансового моніторингу та правоохоронні органи України.

Національний банк діє відповідно до Міжнародних стандартів з протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму і розповсюдженню зброї масового знищення FATF.

Питання фінансового моніторингу бізнесу в Україні в умовах воєнного стану актуальне як ніколи. Мова йде про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Банківським установам згідно з чинним законодавством делеговані повноваження суб’єкта первинного фінансового моніторингу.

Завдання суб’єкту первинного фінансового – це розробка внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу, які повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використання послуг та продуктів суб’єкта первинного фінансового моніторингу для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення та призначає працівника, відповідального за його проведення.

Банківські установи, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу створюють та забезпечують функціонування самостійного структурного підрозділу для виконання функцій з питань проведення фінансового моніторингу.

Але для підприємств, які перереєстрували свою діяльність з тимчасово окупованих територій на підконтрольну територію України дуже складно проходити фінансовий моніторинг оскільки їх фінансова діяльність «паралізується» в очікуванні на рішення банківської установи, дуже часто блокуються рахунки. Річ у тому, що на початку 2024 року вищевказані підприємства банківські установи перевіряли в російських реєстрах подібних українським Ю-Контрол, Опендатабот тощо. При цьому спирались на них більш ніж на українські законні реєстри. Тому постає дуже важливе питання фінансовий моніторинг підприємств - правовий захист чи знищення бізнесу в умовах воєнного стану?