Визначення поняття шахрайства у сфері банківської діяльності

Автор(и)

  • К. В. Риженкова здобувач наукового ступеня доктора філософії кафедри кримінального права та процесу Навчально-наукового інституту права Державного податкового університету, Україна https://orcid.org/0009-0007-2987-1001

DOI:

https://doi.org/10.24144/2307-3322.2024.84.3.56

Ключові слова:

шахрайство, кримінальна відповідальність, шахрайські дії, шахрайство у сфері банківської діяльності, фінансове шахрайство, банківське шахрайство

Анотація

У статті автором досліджуються діяння, що належать до шахрайських дій у сфері банківської діяльності. Мета дослідження полягає в тому, щоб на основі ґрунтовного аналізу норм чинного кримінально-правового законодавства та наукових джерел визначити поняття шахрайства у сфері банківської діяльності, діянь, які до нього належать та сформулювати пропозиції до КК України. Автором зазначено, що шахрайство у сфері банківської діяльності спричиняє загрозу для банківської діяльності зокрема та економіки загалом, адже їх вчинення спричиняють досить серйозні негативні наслідки і впливають на усю фінансову і економічну безпеки держави.

Для забезпечення ефективної роботи банківських установ та їхньої фінансової безпеки необхідно розробити і впровадити дієву систему виявлення та запобігання шахрайству. Це включає в себе використання передових програмних рішень та дотримання стандартів безпеки при роботі з електронними платіжними системами, щодо виявлення потенційних загроз і використання відповідних заходів запобігання та попередження шахрайства у сфері банківської діяльності.

У статті відмічено, що для того, щоб ефективно запобігати проявам шахрайства у сфері банківської діяльності, необхідно спочатку зрозуміти його сутність, визначити дефініцію цього поняття та загалом охарактеризувати дії, що належать до об’єктивної сторони кримінальних правопорушень, що пов’язані з вчиненням аналізованих видів шахрайств. На основі ґрунтовного законодавчого, нормативного та наукового вивчення та узгодження самого визначення поняття «шахрайства у сфері банківської діяльності», автором запропоновані зміни і пропозиції до Кримінального кодексу України.

На основі проведеного наукового аналізу дефініції досліджуваного поняття, можна дійти висновку, що до шахрайств, які вчиняються у банківській сфері відносяться такі діяння: шахрайства з банківськими рахунками, шахрайства з кредитними картками, шахрайства, що пов’язані із підробкою документів для отримання кредитів, а також незаконні дії з боку працівників банків, що мають своїм наслідком шахрайські дії.

Посилання

Годнюк І.В., Шубенко І.А. Вольська А.О. Фінансове шахрайство у комерційних банках України. Шляхи боротьби у сфері безготівкових розрахунків. Економічний простір (165), С. 110–115. URL: http://prostir.pdaba.dp.ua/index.php/journal/article/view/796 (дата звернення: 08.08.2024).

Директива (ЄС) 2017/1371 Європейського Парламенту та Ради від 5 липня 2017 року про боротьбу з шахрайством, спрямованим проти фінансових інтересів Союзу, кримінально-правовими засобами. Офіційний вісник Європейського Союзу L 198/29. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/984_008-17#Text (дата звернення: 08.08.2024).

Клочко А.М. Теоретико-прикладні засади протидії злочинам у сфері банківської діяльності в Україні. дис. д-ра юрид. наук: 12.00.08. Суми. 2020. 563 с. URL: http://idpnan.org.ua/files/2020/klochko-a.m.-teoretiko-prikladni-zasadi-protidiyi-zlochinam-u-sferi-bankivskoyi-diyalnosti-v-ukrayini_d_.pdf (дата звернення: 08.08.2024).

Контрольний текст проєкту нового Кримінального кодексу України (станом на 01.08.2024). URL: https://newcriminalcode.org.ua/upload/media/2024/08/02/kontrolnyj-tekst-proyektu-kk-stanom-na-01-08-2024.pdf (дата звернення: 10.08.2024).

Кримінальний кодекс України: Закон України від 5 квітня 2001 року. № 2341-III. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2341-14#Text (дата звернення: 10.08.2024).

Мельник С.С. Сутність фінансового шахрайства в комерційному банку. Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія: Міжнародні економічні відносини та світове господарство. Випуск 6, частина 2. 2016. С. 91–95.

Мирко Г.Є. Визначення поняття шахрайства в банківській сфері за кримінальним законодавством України. Юридичний науковий електронний журнал. № 3/2024. С. 427–430. URL: http://www.lsej.org.ua/3_2024/105.pdf (дата звернення: 10.08.2024).

Нікітенко В.М. Протидія шахрайству у банківській сфері. Зовнішня торгівля: економіка, фінанси, право. Серія: Юридичні науки.120(1), 76–85.

Родченко С.С., Живко З.Б. Фінансове шахрайство у банківській сфері: сутність, види та сучасний стан. Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія: Міжнародні економічні відносини та світове господарство. Випуск 31. 2020. С. 103–108.

Фінагеєв В.О. Стан наукового розроблення проблем запобігання шахрайству у сфері банківської діяльності. Scientific journal of national academy of internal affairs. Науковий вісник національної академії внутрішніх справ. № 2 (99), 2016. С. 166–175.

Чайка І.М. Кримінологічна характеристика та запобігання шахрайству в Україні. дис. ... д-ра філософії: Спеціальність 081 Право. Кропивницький. 2023. 296 с.

Чернявський С.С. Теоретичні та практичні основи методики розслідування фінансового шахрайства. автореф. дис. ... д-ра. юрид. наук: 12.00.09. Київ. 2010. 36 с.

##submission.downloads##

Опубліковано

2024-10-04

Номер

Розділ

Розділ 8. Кримінальне право та кримінологія; кримінально-виконавче право